央行高层突击检查比特币三大隐患待解

1月12日，自央行派出检查组赴国内三大比特币交易平台对外汇管理、反洗钱等相关金融法律法规执行情况以及相关相关法律法规执行情况进行现场检查以来，交易场所管理规定，比特币价格大幅下跌。 跳水，最低价跌破4900，最大跌幅超过23%。

一位接近监管层的人士向21世纪经济报道记者透露，这次央行上海总部比特币中国现场检查派出的人员规格远高于一般的互联网金融风险排查，可见有多少央行很重视。

“主要是先了解公司，具体的风险点还要看材料才能下结论，不知道什么时候出结果。” 上述接近监管者的人士表示。

中央银行焦点

关于央行检查，据悉，比特币中国CEO李启元回应央行检查。

21世纪经济报道记者向比特币中国求证，称李启元确实回应了。 他的回应内容大致是，“比特币交易所做的事情在法律上还是灰色地带，我们知道原因是法律上没有比特币这个东西。这次央行来了，问了我们很多问题，比如比特币，货币交易所应该怎么定位，以后怎么制定规则，还讨论了一些基本的问题，比如手续费，杠杆，借贷，价格波动，交易所是不是24小时开放，是不是有多少存款和取款等限制。”

此外，央行还要求比特币中国尽快发布交易所运营细节报告。 对此，李启元回应称，近两三年，央行与比特币交易所一直在沟通，多是开会交流，很少有这样的检查。 最近比特币价格的飙升可能让央行感到担忧。

一位比特币平台高管曾在比特币暴涨时发朋友圈说：看来买家还是少了。

从2016年比特币的全面上涨，到2017年初比特币价格从6900飙升至8890，创历史新高，比特币已经从纯技术极客小圈子的狂欢，演变为一种投资理财全民疯狂购买的行为。

而这一波严监管可以说是给了比特币当头一棒，无疑对投资者的心态产生了直接的影响。 “我从8800涨到6600，做空发了大财，但现在不敢做，”一位证券行业的比特币投资者告诉21世纪经济报道记者：“央行正在严查，我很担心平台可能提现困难，其他环节也存在一些问题，我观察了一个月才投资。

袭击发生得很突然，但已经有迹可循。 21世纪经济报道记者梳理发现，比特币早早暴露出三大棘手风险。

一是现有交易模式的用户可以通过人民币买卖美元，或者注册单独的人民币和美元账户，轻松规避每人每年5万美元的购汇额度。 是现行外汇管制和反洗钱政策的巨大隐患。

二是交易平台技术和安全漏洞日益突出。 在近期比特币市场的剧烈波动下比特币三大平台，火币网和币行均因技术故障而瘫痪，导致投资者蒙受较大损失。

三是缺乏资金托管等保障机制和相应的维权机制。 一位比特币玩家告诉21世纪经济报道记者，因为某比特币交易平台两次系统崩溃，自己损失了200多万元，也没法投诉。 因不可抗力原因导致玩家遭受损失的，平台不承担责任。 再加上缺乏监管，其维权无门。

此前比特币三大平台，香港比特币交易所MyCoin卷走3.9亿美元资金跑路，俄罗斯著名数学家马夫罗迪创立的MMM传销平台等，均利用比特币培育犯罪。 监管迫在眉睫，时机成熟。

是或不是

唱衰比特币的声音一直没有停止过。 一位IT行业人士告诉21世纪经济报道记者，他并不看好比特币。 比特币依靠一套脱离现实世界的计算机算法，试图突破国界，但是没有限制真的好吗？ 没有贵金属基础，没有国家信用保证。 只要发现比特币的数学模型有漏洞，整个比特币世界就会瞬间崩溃。

1月10日，证监会放出重磅消息，将启动新一轮“各类交易场所清理整顿”，主要涉及部分贵金属、原油期货交易、邮票、钱币、电话卡等。有悲观的声音说，比特币即将彻底清理、彻底整顿。

但从目前释放的信号来看，规范管理的可能性更大。

一方面，虽然比特币交易平台存在外汇流出、洗钱、套现风险； 另一方面，一位比特币私募投资人表示，以币币交易平台为例，1月12日该平台交易的是实际美元。 兑人民币汇率为6.9365，而官方汇率为6.8950。 官方汇率比兑换成比特币的汇率低3%-4%。

“肯定有人通过比特币兑换货币，但成本也很高，所以兑换规模存疑，也未必是央行检查比特币交易平台的核心因素。” 投资人分析道。

另一方面，目前比特币仍是一种对冲法币风险的高收益理财产品。 火币网创始人兼CEO李林表示：“如今，主流投资者将比特币视为一种纯粹的长期投资产品，与投资股票、期货没有太大区别，虽然很多人不了解比特币的特性比特币，只是将比特币作为股票、黄金等投资品进行短线操作的行为。”

可以预见，未来六个月将是行业集中整顿的风雨期。