法律意见分享丨关于办理虚拟货币客户银行卡解冻案

律师介入后，张三的银行账户由“账户冻结”改为“银行账户资金限额冻结”

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律师向公安机关出具的法律意见书摘要

第一，“虚拟货币是一种虚拟商品，不是货币当局发行的，不具有法定补偿和强制性等货币属性，不是真实的货币，不应该也不能作为货币在市场上流通。”

二是法律、行政法规不禁止持有虚拟货币，监管政策不否定虚拟货币的财产属性。 监管政策承认虚拟货币在本质上是一种特定的虚拟商品。

三是禁止从事与虚拟货币相关的活动。 由于虚拟货币不是法定货币，任何组织和个人不得从事代币发行融资活动。

四、特定主体不得从事相应的禁止行为：一是金融机构和支付机构不得开展涉及虚拟货币的兑换业务，作为买卖虚拟货币的中央对手方，为虚拟货币提供信息中介和定价服务。虚拟货币交易，代表Token发行融资及虚拟货币衍生品交易，不得承保与虚拟货币相关的保险业务或将虚拟货币纳入保险责任范围，不得直接或间接为客户提供其他与虚拟货币相关的服务； 二是代币融资交易平台不得开展法定货币与代币与“虚拟货币”的兑换业务，不得作为中央对手方买卖代币或“虚拟货币”；不得为代币或“虚拟货币”提供定价和信息中介。 服务。

02

关于张三将USDT转入“XXX”的法律意见书

张三向“XXX”转账USDT不涉嫌扰乱金融秩序、危害金融安全。 张三是个人，不是金融机构，也不是互联网公司。 也没有从事中国人民银行、国家网信办、最高人民法院《关于进一步防范和处置虚拟货币交易炒作风险的通知》规定的禁止行为。

张三持有USDT虚拟货币，不违反法律、行政法规的规定。 USDT虚拟货币为虚拟商品，张三持有USDT虚拟货币不违反法律、行政法规的规定。 张三将USDT虚拟货币以41511元的价格转给“XXX”的行为，是双方的真实意思。 价格是真实的，没有欺骗。 不存在炒作区块链概念、非法集资、传销、诈骗、洗钱等行为，不从事法币与虚拟货币兑换业务，虚拟货币之间的兑换业务，作为中央对手方买卖虚拟货币，为虚拟货币交易、代币发行融资、虚拟货币衍生品交易等提供信息中介和定价服务。与虚拟货币相关的经营活动涉嫌非法售卖代币票据、擅自公开发行证券、非法经营期货、违法违规集资等非法金融活动。 也没有扰乱金融秩序、危及金融安全。

张三转账USDT虚拟货币的行为，张三代表的不是金融机构，也不是互联网公司。 根据中国人民银行、中央网信办、最高人民法院等《关于进一步防范和处置虚拟货币交易炒作风险的通知》，规定禁止：金融机构不得提供服务和从事虚拟货币相关的商业活动。 对于虚拟货币业务，互联网企业不得为与虚拟货币相关的经营活动提供网上营业场所、商业展示、营销宣传、有偿流量导流等服务。 《条例》第一条第四款：参与虚拟货币投资交易活动存在法律风险。 法人、非法人组织或自然人投资虚拟货币及相关衍生品怎么从usdt转到银行卡，违反公序良俗，相关民事法律行为无效，由此造成的损失由其自行承担； 涉嫌扰乱金融秩序、危害金融安全的，由有关部门依法查处。 张三交易USDT虚拟货币不涉嫌扰乱金融秩序、危害金融安全。 不违反刑法规定，不能认定为犯罪行为。

在律师介入后，委托人的银行卡账户被彻底解冻。

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律师案件思维

律师在办理银行账户冻结业务时怎么从usdt转到银行卡，向办案机构提交委托人从事不构成办案机构指控的所谓“网络赌博、电信诈骗”犯罪的证据，并提供委托人的银行对账单，注明每笔款项的来源，证明涉案委托人的款项来源合法，但收款途径不合法。 然后向办案机构出具专业法律意见书，与办案人员深入沟通，改变办案人员认为交易虚拟货币就是犯罪的犯罪思维，帮助客户解冻银行卡账户。

关于作者

王梦蕾律师

北京京师（深圳）律师事务所律师

深圳市律师协会刑事民事交叉委员会主任

执业领域：刑事、民事案件、银行账户资金解冻

关于作者

赵飞律师

北京京师（深圳）律师事务所律师

北京京师（深圳）律师事务所工会会员

执业领域：

涉港案件，解冻银行账户资金