国际学生私下兑换外汇被骗！放轻松

近日非法兑换美金的案例，美国留学生因私人外汇交易陷入诈骗的消息引起了大家的关注。

据美国《世界日报》报道，中国留学生谢晓丽住在美国洛杉矶。

谢晓莉前不久在微信群收到了一位名叫“我是Carrie”的网友的私聊邀请。小莉接受了对方的好友请求。该人后来在聊天中表示，自己是外汇行业的，有需要可以找她换外币。

我们都知道国际学生兑换外币很常见。因为小李在4月4日急需将1000美元兑换成人民币，​​她想到了这位网友。

小李说，当时双方以1美元兑换6.55元的汇率谈判交易。小李先将1000美元转入该网友提供的美国银行账户，A网友再通过微信将6550元转给小李。

于是，小李遵守了“承诺”。然而，对方“失约”！

一开始，对方说要等美元到了再转钱。微信直接拨打无人接听，甚至网友直接删除了小李微信。

后来，小李尝试拨打“我是Carrie”提供的转帐号码，接电话的人说她确实收到了1000美元，但小李主动转了。想要人民币，就得去找那个骗子，而不是他！

原来骗子其实是中间人，利用两个需要同时兑换外币的人，将一方的美元转入对方的银行账户，骗取一方的人民币。

追逐！后悔！莫！还有！

长期以来，“私人兑换外汇有风险”是一个普遍的话题，但一些留学生和华侨却因为方便、汇率优惠或不收取手续费而上当受骗。

先生。蔡在美国工作了几年，还被人通过微信私下换钱骗了。

之前，他在朋友圈看到，之前加了一个租车朋友的朋友发了一条消息，说要人民币换美元。因为蔡先生刚好需要人民币，所以主动联系了他。对方说需要蔡先生先通过美国银行把美元转出去，然后对方才能转账人民币。

蔡先生完成美元转账后，对方通过微信发送了支付宝转账截图。然而，蔡先生一直没有等到支付宝到来的消息。后来他问对方的时候，发现对方已经“屏蔽”了他。

为了“留一只手”，在转账之前，蔡先生要了对方驾照的照片。被骗后的第二天，他就根据对方提供的驾照上的地址找到了自己的家。不是驾照照片中的人。

后来蔡先生得知支付宝转账截图的订单号和金额是正确的，但收款人不是蔡先生本人，而且对方提供的驾照照片是修改后的照片。

网络不靠谱，面对面交易可以吗？

答案仍然是：不！不！不！

据德国《每日生活报》微信账号显示，去年1月，一名女孩在私下与陌生人换钱时被骗，损失达1.2万欧元。

据受害人称，她同意线下与骗子换钱。受害人见面后将钱交给骗子，等待所谓骗子的“父亲”转账。

等了很久，转帐的钱还没有到。此时，骗子以上厕所为名，暂时将钱还给了受害人。

受害者等了又等，迫不及待地想回到骗子身边。当她打开退回的钱时，发现钱已经在她不注意的情况下被包裹在白纸中。

私人货币兑换是有风险的，但风险不仅仅是单纯的金钱损失，还有因涉嫌洗钱而被卷入相关案件的可能性。

2019年，95名中国留学生因涉嫌“洗钱”被冻结银行账户。

据了解，部分在英留学的学生私下从身份不明的人手中购买了英镑，然后通过国内账户相互转账人民币。类似的活动不仅非常频繁，而且交易金额也在不断增加，引起英国相关机构的关注。

据当地媒体报道，英国国家经济犯罪中心的一项调查发现，这些中国留学生在英国的银行账户存在许多可疑的共同点，总额超过360万英镑非法兑换美金的案例，其中很大一部分是来源不明，很可能是犯罪分子，所得收益可能被用于非法活动，类似的地下交易明显涉嫌“洗钱”。

在调查过程中，当地华人律师表示，不能排除部分涉案学生在不知情的情况下被不法分子利用。

如上，因私币兑换给自己惹麻烦的事件数不胜数。

无论出于何种目的，私下兑换外币都是不可接受的，不仅容易泄露个人信息，而且还涉嫌违反中国及相关国家的法律。如果数额较大，可能会面临拘留甚至判刑等刑事处罚。

近年来，为打击“洗钱”等违法犯罪行为，各国加大了对民间外汇交易的监管、查处力度。

因此，小乔一再叮嘱留学生和华侨朋友，必要时通过正规渠道兑换外币，不要轻信私人兑换信息，不要为了方便或贪便宜而选择“私人兑换外币”。 ”，否则很可能是“你失去了你的妻子，失去了你的军队”！

素材来源：美国《世界日报》、环球时报、中国侨网、德国生活报等