比特币交易所创始人神秘离世！近2亿美元用户被冻结

Quadriga CX 在 2 月 5 日的最新声明中表示，将根据加拿大《企业债权人安排法》（CCAA）发布的债权人保护令处理平台客户的未决财务问题。声明称：

“虽然 Quadriga CX 在过去几周一直致力于解决流动性问题，包括尝试从冷钱包中召回加密货币并将资金汇给其他金融机构，但不幸的是，这些努力都以失败告终。.由于这些问题无法及时解决，平台无法继续为用户提供交易。Quadriga CX 已申请债权人保护，以便尽一切努力调动资金并解决客户问题。根据 CCAA 的说法，法院已任命安永会计师事务所（Ernst & Young Inc.）作为独立第三方监督这些诉讼程序。”

愤怒的投资者没有买账，他们在社交媒体和采访中讨论了对公司索赔和潜在诉讼的调查。据海外报道，在之前的案例中，虽然有其他加密货币交易所无法偿还客户资金，但这似乎是第一个声称丢失账户密钥的加密货币交易所。

据悉，Quadriga CX 平台已于 1 月 28 日下线。法庭文件显示，交易所关闭时，Quadriga CX 平台拥有 36.30,000 名用户，其中 11.50,000 用户余额为2亿美元的账户，包括大约2亿美元。1.47 亿美元的加密数字货币。该交易所允许交易比特币、莱特币和以太坊，以及其他类型的加密货币。最大的用户索赔约为 7000 万美元。

2 月 5 日，加拿大《企业债权人安排法》（CCAA）发布了债权人保护令，以应对平台客户悬而未决的财务问题。

很多美国人质疑，为什么只有 CEO 才持有如此巨额的资金？就算总裁真的死了，这难道是假死制造“金蝉脱壳”的骗局吗？

Quadriga CX 平台于 1 月 28 日下线。法庭文件显示，交易所关闭时，Quadriga CX 的平台有 36.30,000 名用户，其中 11.50,000 名用户的账户中有余额——其中 < @1. 8 亿美元的加密货币和 7000 万美元的加拿大货币。该交易所允许交易比特币、莱特币和以太坊，以及其他类型的加密货币。最大的用户索赔约为 7000 万美元。

2019年1月14日，该交易所在Facebook上发布声明称，2013年成为公司联合创始人的科顿在前往印度孤儿院的途中因病去世。文件称，30 岁的科顿于 12 月 9 日去世。

他的遗孀詹妮弗（Jennifer KMRobertson）被任命为公司董事。在一份宣誓书中，她写道，她的丈夫用一台加密的笔记本电脑经营公司，大部分时间都在他们位于新斯科舍省福尔里弗的家中工作。詹妮弗不知道密码或如何恢复它。“尽管反复和勤奋的搜索，写下的密码或恢复密钥在任何地方都找不到。” 詹妮弗说，她还聘请了一位专家在离线存储的“冷钱包”中寻找加密货币，但收效甚微。

根据 CoinMarketCap 网站的数据，截至去年 10 月，该交易所在每日交易量方面处于所有指数的中间位置。法庭文件显示，该交易所将货币存放在“热钱包”和“冷钱包”中。“热钱包”联网，可快速满足提现请求；“冷钱包”保持离线并以物理形式存储卖掉比特币银行卡被冻结，例如存储在 U 盘上，这使它们更加安全。

詹妮弗在她的宣誓书中写道，在她丈夫去世后，他的员工曾试图获得“冷钱包”，但要么失败了，要么只找到了一小笔钱。

安永在向法院提交的初步报告中写道，该公司面临一系列非同寻常的案件事实。文件显示，Quadriga CX 没有明确的会计系统，也没有银行账户。安永写道，科顿经常向员工发送电子邮件，指示披露通过第三方支付的款项，并且“没有系统地跟踪付款的流入和流出”。

法庭文件称，该公司拥有多种加密货币的大量资产，以公司名义提取的未公开银行汇票总额约为 3000 万美元，其中 35 万美元现金由他人持有。几家公司已提出收购该公司，这对竞争对手来说可能很有价值。

这是一场意外火灾还是一场阴谋？有四个疑问

“死亡发生在这家公司历史上一个非常奇怪的时期，”康奈尔大学教授兼加密货币和合同倡议的联合主任艾敏说。他指出，各种在线侦探一直在搜索分布式网络可以更新的分类账的区块链，以寻找 Quadriga CX 将其资产存储在哪里的证据，但一无所获，引发了警报。

数字加密货币自问世以来就号称“绝对安全”，而“绝对安全”的前提是钥匙——只有拥有钥匙的人才能拿走数字加密货币，其他任何人或机构都不能干涉，但这种“绝对安全”实际上存在重大安全隐患。随着创始人的突然离世，这9亿美元左右似乎不可避免地成为了一个深埋的秘密。

华尔街观察家、财经作家陈思进分析，难怪投资者不断质疑。这位年仅30岁的创始人离奇离世，根据平台公布的死亡时间也是一个月后。至少整个事件是否被偷偷弄丢了，资金也找不到了。作为回报，交易平台的合作伙伴有很多疑虑，例如信用污点、离奇的死亡时间和地点，以及没有权威的证据。

疑点一：区块链专家推测Quadriga CX一开始并没有使用冷钱包

“在正常程序中，Quadriga CX 的创始人兼首席执行官 Cotton 将他的大部分代币转移到冷钱包（未在在线环境中使用的钱包），以保护它们免受黑客攻击或盗窃。” 据平台成员分析，CEO生前全权负责处理资金，她和团队其他成员均无权使用交易所的冷钱包。“尽管搜索了很多，但我找不到任何地方写的密钥或恢复密钥工具的任何痕迹。”

尽管她咨询了一位专家，并从创始人科顿的其他电脑和手机中“收回了一些数字货币和一些有限的信息”，但绝大多数货币仍保留在他的主电脑上。触摸，犹如“石沉大海”。

然而，近日一位化名“ProofofResearch”（研究证据）的区块链研究学者发表论文称，根据对公司31个比特币地址的分析，没有证据证明Quadriga CX使用了冷钱包技术。

此外，据 CCN 2 月 4 日报道，区块链服务公司 MyCrypto 的首席执行官 Taylor Monahan 发现 Quariga CX 没有以太坊冷钱包来存储用户资金。

“我没有看到任何迹象表明 Quadriga CX 曾经为以太币提供冷钱包。” Monahan 评估了交易所使用的三个主要以太坊地址，并没有发现这些地址被用作交易钱包的冷存储的证据。她在接受 CCN 采访时表示，在得出任何确定的结论之前，仍有大约 500,000 笔交易需要进行分析。但有很大的可能是根本不存在冷钱包。

Monahan关于Quadriga CX持有以太冷钱包的问题，​​来源：Twitter Tayvano_

陈说，更令人震惊的是，调查显示，许多资金似乎已被转移到外部交易中。然后，据说创始人去世后，没人知道冷钱包的钥匙，所以这笔巨款就消失不见了。钱是一直都在，还是凭空消失了？

疑点二：知名律师认为联合创始人可能有犯罪背景

律师斯蒂芬帕利日前在推特上表示，根据他获得的可靠信息，Quadriga CX 的联合创始人 Micheal Patryn 实际上还有另一个身份——那就是犯罪猖獗的欺诈者 Omar Dhanani 的化名。根据现有的犯罪记录，Omar Dhanani 在 2005 年的一起案件中也使用了化名 Omar Patryn。

Omar Dhanani aka Omar Patryn 的法庭文件，来源：Twitter StephendPalley

据悉，Omar Dhanani 和其他五人因非法盗用他人在线身份和参与信用卡欺诈而被捕入狱。他们一起经营有组织的犯罪网站 Shadowcrew（影子联盟）。

事实上，当“暗影联盟”被美国特勤局捣毁时，奥马尔·达纳尼还是加利福尼亚州喷泉谷的居民。根据当地户口的内部系统调查，他的亲属包括纳兹敏·达纳尼（Nazmin Dhanani）。

耐人寻味的是，这位 Nazmin Dhanini 和前面提到的 Quadriga CX 联合创始人 Macheal Patryn 共同成立了多家公司，其中之一就是“MPD Advertising Company”。

疑点三：遗嘱合法变更日期离奇，死亡证明漏洞百出

经过一个多月的沉寂，Quadriga CX 在 1 月份宣布其创始人于去年 12 月 9 日在印度去世。与此同时，印度当地提供的死亡证明甚至拼错了创始人科顿的名字。

死亡证明拼写创始人的姓氏为 Cottan 资料来源：Twitter ImMattJones

负责外交事务的加拿大全球事务部发言人纪尧姆·贝鲁贝（Guillaume Berube）表示，该办公室已向一名在印度访问期间去世的加拿大人的家人提供了帮助，但由于印度隐私法，他无法进一步置评。

根据彭博社最近的一份报告，Quadriga CX 首席执行官兼创始人 Gerald Cotten 在他去世前 12 天的 12 月 9 日引发了激烈的争论，当时他合法地改变了自己的遗嘱。

陈思进指出，创始人修改遗嘱时，为何不解释财产？一般来说，富人会在出差或出国前重新起草遗嘱，以防万一。如果发生不幸事件，家庭通常可以通过两种常见方式访问他们的重要文件：一、将密码和权限留给律师；二、在您还活着的时候完全信任您所爱的人。但据报道，创始人的笔记本极难破解。如果资金确实存在，他必须非常谨慎。

疑点四：平台银行危机即将来临

据了解，其实这并不是 Quadriga CX 第一次陷入危机。早在 2018 年 10 月，加拿大帝国商业银行（CIBC）就冻结了 Quadriga CX 的高达 2200 万笔资金。银行家声称他们无法确定资金的真实所有权。

据《环球邮报》报道，该银行 (CIBC) 已向当地法院寻求帮助，以确定最佳行动方案。CIBC 在法庭文件中表示，已收到 388 名存款人中的 7 名要求取消电汇的请求，但不确定是否需要批准这些请求。该银行表示，它试图调查取消这些电汇背后的真相，但没有任何线索。目前，该银行正在寻找一种向法院付款并让司法系统决定资金去向的策略。

根据 Quadriga CX 的辩护，自 2018 年 1 月以来，CIBC 一直故意向储户扣留资金。它还指责该银行试图进一步延长持有资金的时间，并试图使本不应该发生的行为合理化。Quadriga CX 还向其用户发送电子邮件称，加拿大银行正在相互勾结以阻止交易，从而使加拿大的虚拟货币操作更加困难。

加密数字货币交易平台不断运行，严监管来袭

业内人士分析，本案的发生凸显了规范加密交易所的必要性。

加拿大加密货币平台 bitbuy 财务与合规副总裁 Dean Skurka 表示，加密货币交易所必须遵守有关洗钱和恐怖主义融资的法律，但在许多司法管辖区基本上不受监管。

虽然在 2018 年，曾经风靡一时的数字加密货币一路暴跌，泡沫不断，但这类数字货币的交易市场依然火爆，交易所平台也不乏利润。据彭博社援引 Sanford C. Bernstein & Co. 根据 CoinDesk 的最新研究，数字加密货币交易所的营业收入预计将在 2018 年达到 40 亿美元，比 2017 年翻一番还多。

统计数据显示，目前全球数字货币行业有1.20,000多家数字货币交易所，并且每天都有新的交易所诞生。不过，在整个交易市场中，“28效应”也非常明显——排名前20的龙头交易所已经获得了90%的利润，还有上万家小交易所分得剩下的10%。利润。

28日效应下，以及数字加密货币的“熊市”，领先的交易平台仍然可以凭借流量优势运营，但一些中小交易所在原有运营上不规范，选择逃跑悄悄。此外，大量以传销币起家的交易所，在被查封或资金盘破后，也悄然倒闭。

2017年12月，币记网无法确认撤资。不久之后，网站被关闭，客服消失，平台涉嫌逃跑。

2018年2月，亿德团队不和，集中股权问题不明，实际控制人陈军跑路。

2018年6月，TBS手机交易所关闭。

2018年11月，Gamer.com被质疑“创始人被骗2000万元”，创始人陈海波回应称停牌，协商解决。

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独立区块链观察媒体《45区》认为，“被数字货币神话引诱致富的交易所创业者纷纷入市，但在开始梦想之前将面临巨大的运营压力：团队需要30-50人，每月运营成本超过100万元，需要几万人才能收支平衡。面对资金紧张、投资者压力以及当前混乱的数字货币市场形势，这些仓促入市的交易所要么选择限制用户提币盗取用户资产，要么等用户充值后跑路。”

2018 年 2 月，国际货币基金组织（IMF）总裁克里斯蒂娜·拉加德（Christine Lagarde）表示，数字货币接受政府监管只是时间问题。“这是不可避免的。这显然是我们需要国际监管和适当监督的领域，”她在接受采访时说。拉加德表示，国际货币基金组织正在积极努力防止数字货币被用于洗钱和恐怖主义融资。

据Bitcoin.com 2月5日报道，澳大利亚顶级金融调查机构Austrac（澳大利亚交易报告分析中心）已正式登记了246笔加密货币交易。在登记这些交易的同时，Austrac 还对这些交易进行背景调查，并具体核实交易资金是否涉嫌洗钱。业内人士表示，此举将进一步推动澳大利亚数字货币资产的合法化。

事实上，不仅澳大利亚，美国、日本、韩国、澳大利亚、印度等都加强了对加密数字货币交易所的监管卖掉比特币银行卡被冻结，对反洗钱和反恐进行了严格检查。